Электронный каталог

Статья

Евлахова, Ю.С.
Развитие методологических подходов к оценке риска отмывания денег и финансирования терроризма в банковском секторе РФ / Евлахова Ю.С. // Финансы и кредит (электронная версия). – 2016. – №19. – С.12-25. - 421937. – На рус. яз.

Оценка риска отмывания денег и финансирования терроризма (риск ОД/ФТ) в российском банковском секторе на основе оценки уровня данного риска в системно значимых российских банках. Результаты апробации данного подхода в части составления риск-профилей российских системно значимых банков, отражающих косвенную оценку присущего им в 2014 г. уровня риска ОД/ФТ. Направления развития методологических подходов к оценке уровня риска отмывания денег и финансирования терроризма. Решение задач: систематизации подходов к оценке риска ОД/ФТ; разработки оригинального подхода к оценке риска ОД/ФТ на уровне банковского сектора; проведения частичной апробации предложенного подхода; на основе результатов апробации формулирование рекомендаций по снижению уровня риска ОД/ФТ в российских банках. Выводы. Выделены три типа риск-профилей российских системно значимых банков: с доминированием одного риска; с доминированием двух рисков; без выраженного акцента на определенном риске. Выявлены две зоны уязвимости российских системообразующих кредитных организаций: области взаимосвязей странового риска и риска ОД/ФТ, репутационного риска и риска ОД/ФТ; также определено отсутствие зоны уязвимости банков в области взаимосвязи операционного риска и риска ОД/ФТ. Результаты оценок операционного, странового, стратегического и репутационного рисков российских системно значимых банков за период 2014-2015 гг.


Ключевые слова = БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
Ключевые слова = БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА
Ключевые слова = БАНКОВСКИЙ РИСК
Ключевые слова = СТРАНОВОЙ РИСК
Ключевые слова = ФИНАНСЫ. КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНАЯ ПОЛИТИКА
Ключевые слова = ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ОЦЕНКА
Ключевые слова = РОССИЯ
Ключевые слова = ТЕРРОРИЗМ
Ключевые слова = ФИНАНСИРОВАНИЕ
Ключевые слова = СОПОСТАВЛЕНИЕ
Ключевые слова = СТАТИСТИКА
Ключевые слова = ФИНАНСОВАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
Ключевые слова = КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК
Ключевые слова = КРЕДИТ
Ключевые слова = РЕПУТАЦИОННЫЙ РИСК