Электронный каталог

Статья

Чуйкова, Н.М.
Выявление и анализ причинно-следственной связи рисков, возникающих в условиях легализации доходов / Чуйкова Н.М. // Финансы и кредит (электронная версия). – 2016. – №34. – С.37-50. - 427523. – На рус. яз.

Анализ влияния рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма на риск вовлечения некредитных финансовых организаций в процессы легализации незаконных доходов. Определение связи рисков легализации доходов, полученных преступным путем и их влияния на финансово-хозяйственное состояние субъектов первичного финансового мониторинга. В условиях легализации доходов соответствующие действия могут производиться как недобросовестными клиентами, так и собственниками финансовой организации, но в обоих случаях финансовая организация используется не по назначению, а в корыстных и незаконных целях. Последствием факта вовлечения финансовой организации в сомнительные операции может стать финансовая потеря, что способно привести к полной потере компании из-за аннулирования надзорным органом лицензии на осуществление профессиональной деятельности в случае выявления факта легализации доходов. Такой вид ответственности предусмотрен не для всех субъектов сектора некредитных финансовых организаций, и это является одной из точек уязвимости системы финансового мониторинга. Классификация рисков вовлечения некредитной финансовой организации в сомнительные операции на группы риска. В каждой группе приведен состав вероятных рисков, в случае вовлечения некредитной финансовой организации в сомнительные операции. Выводы. Особенности рисков в различных некредитных финансовых организациях усложняют выстраивание эффективных механизмов защиты от вовлечения в процессы (отмывания) доходов и финансирования терроризма. Необходимость индивидуального подхода к оценке рисков для каждого субъекта с учетом особенностей профессиональной деятельности.


Ключевые слова = АНАЛИЗ
Ключевые слова = ДОХОДЫ
Ключевые слова = КРЕДИТ
Ключевые слова = КРЕДИТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ
Ключевые слова = КРЕДИТНЫЙ РИСК
Ключевые слова = КРЕДИТОВАНИЕ
Ключевые слова = ЛЕГАЛИЗАЦИЯ
Ключевые слова = МОНИТОРИНГ
Ключевые слова = ОЦЕНКА
Ключевые слова = РИСК
Ключевые слова = ТЕРРОРИЗМ
Ключевые слова = ФИНАНСИРОВАНИЕ
Ключевые слова = ФИНАНСОВАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ
Ключевые слова = ФИНАНСОВАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
Ключевые слова = ФИНАНСОВЫЙ КОНТРОЛЬ
Ключевые слова = ФИНАНСОВЫЙ РИСК
Ключевые слова = ФИНАНСЫ. КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНАЯ ПОЛИТИКА